Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde uygulanan bazı parasal eşiklerde değişikliğe gitti. “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Yeni düzenlemeyle, müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan parasal sınırlar yeniden düzenlendi. Söz konusu eşikler son olarak 14 Ocak 2023’te belirlenmişti.
Kimlik bilgilerinin alınacağı tutar 370 bin liraya çıktı
Düzenlemenin en önemli başlıklarından biri, müşteriden kimlik bilgilerinin alınmasını gerektiren işlem tutarında yapılan değişiklik oldu.
Buna göre daha önce 185 bin lira olan sınır, iki katına çıkarılarak 370 bin liraya yükseltildi.
EFT işlemleri ile kripto varlık transferlerinde uygulanan parasal sınır da artırıldı. Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan tutar, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya çıkarıldı.
İmza zorunluluğunda da değişiklik
MASAK’ın düzenlemesi yalnızca parasal limitlerle sınırlı kalmadı. Daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin gerçekleştireceği sonraki işlemlerde imza örneği alınmasına ilişkin uygulamada da değişikliğe gidildi.
Buna göre müşterinin kimliği internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleri üzerinden doğrulanabiliyorsa, yeniden imza örneği alınması zorunlu olmayacak.
Yeni düzenlemeyle birlikte finansal kuruluşların müşterilerle gerçekleştirdiği işlemlerde uygulanan bazı kimlik doğrulama süreçleri güncellenmiş oldu.
#MASAK #Bankacılık #EFT
